Ons uitgangspunt is dat wij het tekort op onze bankrekening zoveel mogelijk kort lenen. We mogen volgens de Wet Financiering Decentrale Overheden ( FIDO ) echter niet te veel kort lenen, omdat het risico van rentestijgingen dan te groot is. In de wet FIDO staat hoeveel we maximaal voor een korte periode mogen lenen. Dit noemen we de kasgeldlimiet. Dit bedrag is afhankelijk van hoeveel geld we jaarlijks uitgeven. In 2027 is de kasgeldlimiet voor ons ongeveer € 106 miljoen. Op grond van de Wet FIDO mogen wij twee achtereenvolgende kwartalen de kasgeldlimiet overschrijden. In het derde achtereenvolgende kwartaal moet deze overschrijding teniet worden gedaan door een deel van de korte schuld om te zetten in langlopende schuld.
Kortlopende leningen
bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
We mogen in 2027 naar verwachting jaar € 106 miljoen voor een korte periode lenen. Dit mogen we maximaal twee kwartalen op rij overschrijden. Indien wij meer geld nodig hebben sluiten we leningen af voor langer dan een jaar, zodat we daarmee weer onder de limiet komen. Dit noemen we langlopende geldleningen. We lenen momenteel maar € 32,7 miljoen aan kort geld. Dat komt doordat we de afgelopen tijd veel inkomsten hebben uit grondverkopen, maar ook doordat we veel uitgaven hebben die vertragen. Daardoor hoeven we minder te lenen
Langlopende leningen
bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
We mogen in 2027 naar verwachting € 106 miljoen voor een korte periode lenen. Indien wij meer geld nodig hebben sluiten we leningen af voor langer dan een jaar. Dit noemen we langlopende geldleningen. Doordat we veel ruimte hebben binnen de kasgeldlimiet hoeven we geen nieuwe langlopende geldleningen aan te trekken. We verwachten dat we ook in 2027 geen langlopende leningen hoeven aan te trekken. De leningenportefeuille daalt doorat we leningen aflossen.
Rentekosten
bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
De langlopende rente is inmiddels tot boven de 4% gestegen. We verwachten niet dat we het komende jaren veel extra geld moeten lenen, daardoor hebben we relatief weinig last van de hogere rente. De rentekosten blijven daarmee redelijk in de pas lopen met de eerdere raming. Op korte termijn geven we minder uit aan rente, doordat we minder lenen bijvoorbeeld als gevolg van projectvertraging.
Rentetarieven kortlopende leningen
procenten
Toelichting
De rentetarieven zijn de afgelopen periode gestegen, we hebben onze verwachting daarop aangepast.
Rentetarieven langlopende leningen
procenten
Toelichting
De rentetarieven zijn de afgelopen periode gestegen, we hebben onze verwachting daarop aangepast.